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發布時間：

2017-03-30

洞察六大陷阱遠離非法發行基金證券

　作者：dengzk 　時間：2011-10-12 10:00

　　前幾年，“原始股”的暴富神話以及非法基金承諾的高額收益，曾經讓大量投資者跌入非法證券活動的陷阱，并在部分地區形成蔓延勢頭。證監會依托地方政府，大力打擊非法證券活動，同時，積極開展投資者教育，有效遏制了非法證券活動蔓延勢頭。

　　但與此同時，不法分子則在不斷升級違法手段，企圖逃避打擊。一些不法分子抓住投資者急于求富的心理，不惜血本對公司形象和實力進行全面包裝，以國家大力發展的創業投資、產業基金、私募基金為賣點，以境外上市、創業板上市和境外基金為幌子，以承諾上市、高額收益和允許退股為誘餌，以熟人為“宰殺”對象，蠱惑投資者購買其發行的證券或基金，給投資者造成慘重的損失。為此，監管部門總結了當前非法證券活動存在的一般性六大陷阱：

　　游戲規則陷阱

　　不法分子往往以假亂真，詐稱發行股票已獲得證券監管部門或其他政府部門批準，而實際上并非如此。

　　合法的公開發行股票必須公告招股說明書，由證券公司承銷，購買股票應通過證券公司；發售基金必須公告招募說明書，由基金管理公司、商業銀行或證券公司發售。

　　投資收益陷阱

　　投資的基本規律是收益越大，風險越大。不法分子為吸引投資者，曲解投資規律，承諾高額收益，卻刻意隱瞞投資風險，嚴重誤導投資者。如發現有公司或個人宣稱或承諾高額投資收益，而投資者卻不用承擔相應風險，那意味著這很可能是一個投資陷阱。合法發行的證券、基金，其收益與風險對等，不存在承諾收益的情形。

　　“空殼”公司陷阱

　　一些不法分子往往利用空殼公司招搖撞騙，營造公司實力強大的假象。投資者可通過工商局網站查詢相關公司是否注冊、注銷，必要時應前往公司經營地進行走訪，以查明是否“空殼”公司。如“公司”未取得工商登記或注銷后仍以“公司”名義經營，則有欺詐嫌疑。應當強調的是，公司的工商登記僅是“準生證”，不是其經營行為合法的證明。

　　山寨中介陷阱

　　不法分子還會設立山寨網站，以近似的名稱或網頁，冒充正規證券公司或銀行網站，招攬客戶或實施詐騙。投資者應注意正確輸入證券公司、銀行網址，核實其是否為相關機構的官方網站，查看是否有工商紅盾登記等信息，并查詢證監會、證券業協會網站確認是否合法機構，切勿掉入山寨中介設置的陷阱。

　　收款賬戶陷阱

　　合法證券經營機構開展業務，應使用公司收款賬戶，如投資者發現有機構要求將資金匯入個人銀行賬戶的，應當格外小心，拒絕付款。

　　“殺熟”盛行陷阱

　　為提高發行證券、基金的命中率，“兔子大吃窩邊草”的現象愈演愈烈，不法分子利用其公司負責人的忠實“粉絲”、業務員以前的老客戶，瘋狂“殺熟”。對此，投資者千萬不要礙于情面，要多問幾個為什么，有沒有可疑點，還要貨比三家，決不能一時沖動，倉促決定投資。

　　擺正投資心態加強自我保護

　　由于犯罪手法花樣百出，投資者還需要擺正投資心態，少點貪心，多點耐心、細心和防范心，以使自己的合法權益得到充分保護。

　　首先，要抑制非理性貪念。一些不法分子正是抓住部分投資者只賺不虧的投資心態，“創設”所謂零風險、高回報的投資產品，不僅信誓旦旦許諾，還在合同中明確列示，很多投資者不由信以為真，掉入陷阱。

　　其次，要樹立風險責任意識。“買者自負”是資本市場一項基本的風險法則。很多案件發生前，如果投資者事前能多方了解，在簽定合同和支付款項時冷靜一些，很大程度上可以避免日后不斷奔波卻效果甚微的被動局面。

　　第三，可尋求證券監管部門幫助。向證券監管部門求助，在任何時候都不顯得多余。特別是在投資前，向證券監管部門咨詢或是查詢其官方網站，都有助于核實有關機構的資質或辨認其行為性質。

　　第四，通過搜索引擎查詢該公司及類似產品的負面信息。如是否有投資者投訴，是否與其他公司發生糾紛等。即使發現網絡上關于該公司正面的評價或報道，也應保持適當警惕。(記者黃婷)